💰 「看一眼」管好你的现金流与利润

P1 · 每日现金流与利润情况

💰 每日现金流与利润情况（9/3）

💰 现金流

营业实收 ¥5,980

− 食材成本 −¥1,830

剩余金额（可支配） ¥4,150

= 营收 − 食材成本。今天手里实际能支配的现金。

📊 利润

剩余金额 ¥4,150

− 固定分摊 −¥3,496

账面利润 ¥655

= 剩余 − 固定分摊。扣掉未来的成本的收益。

固定分摊 ¥3,496 = 次月日均房租 ¥1,275 + 当月日均人工 ¥1,687 + 当月日均水电 ¥533

这部分资金当天不支付，但属于持续经营必须预先留存

📌 日盈亏平衡点

¥5,037/天

公式：月固定成本 ÷ 毛利率 ÷ 当月实际天数 = ¥104,869 ÷ 69.4% ÷ 30
每月天数不同，2月28天则平衡点为 ¥5,397/天

即每天卖到 ¥5,037 刚刚保本。超出部分 × 69.4% = 利润。
今天 ¥5,980 → 超出 ¥943 → 利润 ≈ ¥655 ✅

⚠️ 假想亏损日

营收 ¥3,526 < 盈亏平衡点 ¥5,037
剩余 = ¥3,526 × 69.4% = ¥2,447 < 固定分摊 ¥3,496
❌ 当日亏损 ¥1,049（¥3,496 − ¥2,447）

P2 · 做好资金储备——优秀老板的必修课

🎯 本月储备目标（整月）

4.0%

已储备 ¥4,150

目标 ¥104,869

¥0 ¥104,869（整月目标）

📊 整月储备目标构成（相对固定，如有变化请告知客服）

¥38,250

🏠 次月房租+物业

¥1,275/天 × 30天

¥50,619

👷 当月人工

¥1,687/天 × 30天

¥16,000

⚡ 当月水电

¥533/天 × 30天

整月应储备 ¥104,869

📊 账面储备（9/3，第3天/30天）

月累计剩余（营收−食材）	¥4,150
整月储备目标（相对固定）	¥104,869
账面储备率	4.0% 🟢

📊 实际储备明细

月累计剩余（营收−食材）	¥4,150
− 累计提取	−¥0
= 实际储备	¥4,150
整月目标	¥104,869
实际储备率	4.0% 🔴
还需储备	¥100,719
剩余天日均需储备	¥3,730/天
当月日均利润	¥655/天 ⚠️

🟢

绿灯

储备率 ≥ 100%

🟡

黄灯

≥ 时间进度但 < 100%

🔴

红灯 ⚠️ 当前

实际储备率 4.0%
< 时间进度 10.0%

🏦 本月目标的时间进度（整月目标 ¥104,869）

已过 3 天（10.0%）· 剩余 27 天（90.0%）· 今日 9/3

目标 = 次月房租+物业 ¥38,250 + 当月人工 ¥50,619 + 当月水电 ¥16,000

已过 3 天

剩余 27 天

账面储备 ¥4,150（4.0%）🟢

¥0整月目标 ¥104,869

🏠 房租

¥38,250

👷 人工

¥50,619

⚡ 水电

¥16,000

📊 账面储备率 4.0%

账面 ¥4,150 / 目标 ¥104,869

⚠️ 风险行为扫描

📋

单日大额提取

今日提取了，日均利润 ¥655

今日填报

✅

累计提取速度

¥0 ÷ ¥4,150 = 0.0%（< 80% 安全线）

系统自动

⚠️"

整月目标进度落后？

储备率 4.0% < 时间进度 10.0% → 掉队预警

系统自动

✅"

每日是否足额储备

营收 × 毛利率 = ¥4,150 ≥ 固定分摊 ¥3,496 → 足额 ✅

系统自动

P3 · 利润 vs 剩余金额近7天对比

📌 绿线始终在红线（储备线）上方 → 每天都足额储备
若绿线跌破红线 → 当日亏损，整月目标进度受阻

P4 · 资金规划建议

💡 本月资金规划

月预估利润

¥19,639

老板必须开支

¥0

（请下方填写）

📋 请填写每月必须开支：

🏠 房贷/车贷

👨‍👩‍👧 家庭生活开销

📚 子女教育

💊 保险/医疗

合计必须开支 ¥0 /月

📊 资金规划测算

月预估利润	¥19,639
− 老板必须开支	−¥0
= 可投资金额	✅ ¥19,639

📊 回本进度

沉没投入	¥810,000
累计已收回	¥235,000
剩余缺口	¥575,000
回本进度	29.0%
预估回本周期	878天 · 29.3个月

🎯 资金配置建议（按当前可投资额动态计算）

✅ 应急储备（建议月利润 5-10%）

存入活期/货币基金，覆盖 3-6 个月生活开支

📈 稳健增值（建议月利润 30-40%）

定期存款 + 指数基金定投 + 固收类理财

🚀 扩张储备（剩余部分）

攒够开店资金，按当前节奏约 29.3个月可完全回本

⚠️ 以上为建议配置，请根据个人风险偏好调整。数据来源于当月实际经营，预估利润按日均利润×当月天数计算。

P5 · 每日资金课

📚 今日资金课 · 第3课

今天收进来 ¥5,980，扣食材剩 ¥4,150。
利润 ¥655（已扣 ¥3,496 固定分摊）。

当前储备进度：4.0%，目标 ¥104,869
整月需储备 ¥104,869（房租+人工+水电），
目前已储备 ¥4,150，还需 ¥100,719。

剩余 27 天，日均需储备 ¥3,730，加油！

P6 · 节假日经营提醒

📅 9月经营日历

30

营业天数

3

法定假日

8

周末天数

8

剩余周末

📆 经营提示

🎯 本月有中秋节(3天假期)，建议提前备货、增加兼职人手
⚡ 周末日均客流比平日高 30-50%，建议周五适当增加备货量
📊 已过 3 天，剩余 27 天，剩余周末 8 天